美国财政部对 MEXC 出手：FinCEN 下令切断资金转账

美国财政部（U.S. Treasury Department）表示，FinCEN 已发布命令，禁止美国金融机构向 MEXC Global 转入资金或从 MEXC Global 转出资金。FinCEN 依据《Combating Russian Money Laundering Act》第9714(a)条采取了这项措施。

这是一项针对受监管美国金融机构的转账禁令。现有信源无法确认 MEXC 将如何处理每一笔客户提现、银行通道或涉及此类机构的转账。

美国财政部指控，MEXC 在2021年5月至2026年5月期间，为至少 $16 billion 涉及规避制裁、网络犯罪及其他非法活动的资金提供了便利。美国财政部称，其中包括近 $1.5 billion 与规避俄罗斯制裁有关的资金，以及与被美国、欧盟（European Union）或英国（United Kingdom）制裁实体进行的 $232 million 直接交易。

美国财政部还指控，直至2026年6月，MEXC 仍在为遭制裁的俄罗斯交易所 Garantex 及其继任者 Grinex 处理交易。美国财政部称，2021年5月至2026年5月期间，MEXC 与超过40家已识别的伊朗加密货币交易商进行了约 $1 billion 的直接资金往来。这些内容属于美国财政部的指控，并非其他现有信源独立证实的结论。

FinCEN 将这项措施归类为于2026年11月6日发布的最终规则。美国财政部表示，该禁令将在命令刊登于《Federal Register》30天后生效。

现有研究没有提供《Federal Register》的刊登日期，因此无法确定30天实施期结束的具体日历日期。在认定任何具体生效日期之前，应首先核实该刊登信息。

对于使用中心化交易所的交易者，眼下最直接的问题是资金转账渠道：该命令禁止美国金融机构处理转入或转出 MEXC 的资金。现有信源尚未说明 MEXC 将如何处理涉及这些机构的提现、银行服务和客户转账。

不确定性也不止于命令明文规定的范围。现有研究无法确认美国境外的交易对手方、稳定币发行方或托管机构是否会对 MEXC 相关转账施加额外限制。

在依赖某条转账通道，或在中心化交易所与链上交易平台之间转移交易活动前，应核查现有研究尚未解决的以下事项：

• 该命令在《Federal Register》的刊登日期，以及由此确定的生效日期。
• MEXC 是否作出实质性回应或提出法律挑战。
• MEXC 是否发布涉及提现、银行服务及美国金融机构相关转账的通知。
• 美国境外的交易对手方、稳定币发行方或托管机构是否宣布限制措施。
• FinCEN 是否发布关于识别涉及 MEXC 间接转账的指引。

美国财政部表示，该命令不会改变现有 Bank Secrecy Act 义务，也不会改变由 Office of Foreign Assets Control 执行的制裁规定。

根据 Decrypt 援引的 FinCEN 数据，截至2026年9月，MEXC 每日处理的交易额超过 $1 billion，储备金约为 $5 billion，并提供超过3,000种代币。这些数字来自 Decrypt 对 FinCEN 数据的报道，与美国财政部针对非法活动提出的指控相互独立。